Máte nadstandardní příjmy a říkáte si, že byste chtěli alespoň část investovat do své budoucnosti nebo budoucnosti svých dětí? Nebo jste třeba prodali podíl ve firmě či byt po prarodičích, nyní máte na účtu docela zajímavý obnos a neradi byste o něj přišli?
V obou případech by bylo ideální mít po ruce skutečného odborníka, který si dá práci s tím, aby vás důkladně poznal a pak spolu s vámi sestavil investiční portfolio, jež bude dokonale sedět vašim potřebám. V Česku budete těžko hledat někoho, kdo tohle umí lépe než Erste Premier. Důvodů je celá řada. Tady jsou čtyři nejdůležitější.
Zaprvé vás v Erste Premier čekají…
Špičkoví bankéři
„Naši bankéři patří ve svém oboru mezi nejlepší u nás. Jsou to vynikající profesionálové jak v odbornosti, tak ve schopnosti porozumět klientovi a vyjít mu vstříc,“ říká specialista na investice České spořitelny Jaroslav Kropáček.
To potvrzuje například Petr Doležal, spolumajitel menší pražské firmy, která podniká ve stavebnictví. Léta měl účet u České spořitelny. K nabídce přestoupit do služby Erste Premier se nejprve stavěl, řekněme, vlažně.
„Pozvali mě na schůzku a tam jsem se potkal s Petrem Antošem, bankéřem Erste Premier. Byl přátelský a vstřícný, ale zároveň bylo jasné, že je to skutečný odborník ve své oblasti,“ popisuje Petr Doležal. „Mám dojem, že empaticky pozná, který klient vyžaduje hýčkání a který zase praktičnost – což je přesně můj případ. Já mám jednoduchý požadavek: ukažte mi produkty, řekněte mi, jaké z toho můžu mít výnosy a jaká jsou tam rizika. Nepotřebuju k tomu nějakou omáčku,“ říká Petr Doležal rázně.
Každopádně od oné první schůzky je klientem Erste Premier.
Čímž se dostáváme k druhému důvodu.
„Nemusíte mít obavy, že vás na začátku čeká výslech a na konci nákupní košík plný investičních produktů.“
Osobní vztah s klientem
Bankéři Erste Premier se snaží se s klientem navázat osobní vztah, profesionální a přitom přátelský, vztah, který se bude točit okolo financí, ale bude stát na důvěře. Vztah, který přetrvá.
Vladimíra Skřivanová
V oboru bankovnictví se pohybuje od roku 1994. V roli bankéřky Erste Premier působí 8 let. Ve volném čase se ráda věnuje cyklistice, turistice a běhu.
„Kdybyste byli mými klienty, určitě bych si s vámi nejdříve ujasnila, co vlastně od svých peněz očekáváte. Důležité je i vaše ‚cash flow‘, tedy příjmy a výdaje, a také váš kapitál, který jste nashromáždili. To vše je důležité pro stanovení strategie, jestli a jak budeme vaše investiční portfolio budovat. A pak je zde vždy citlivá otázka, jaká tržní rizika jste ochotni podstoupit. Člověk by k sobě měl být co nejupřímnější. Vyhne se pak zklamání, že se nenaplnila jeho očekávání,“ vysvětluje Vladimíra Skřivanová, která je bankéřkou Erste Premier již osm let.
„Díky tomu bude klient vědět, co se stane, když akciový trh třeba klesne o 10 nebo 20 procent. Co mu to udělá v jeho portfoliu. A tak s ním procházíme jednotlivé varianty a scénáře pro různě poskládaná portfolia: co se stane, když trh takto poroste, co se stane, když přijde takováto korekce,“ dodává Skřivanová.
A zde se dostáváme k třetímu důvodu.
Síla velké banky
Investiční portfolio má obvykle tři základní složky: dluhopisovou, akciovou a alternativní. Dluhopisová složka je především konzervativní, přináší portfoliu stabilitu, ale také menší výnosy. Ta akciová naopak výnosový potenciál dodává, samozřejmě s odpovídajícími tržními riziky. Alternativní složka pak obě předchozí doplňuje. „Její přidaná hodnota je v tom, že se většinou chová odlišně od vývoje na akciovém i dluhopisovém trhu. Typicky v ní bývají zastoupeny nemovitostní fondy nebo komoditní trh, třeba zlato,“ vysvětluje Petr Antoš.
Každá z těchto tří složek se pak dělí na taktické podsložky složené z mnoha různých produktů, přičemž každý má specifické vlastnosti a ve výsledku to bankéři umožňuje poskládat portfolio z řady různých komponentů tak, aby se v něm odráželo nejen to, jak moc je klient dynamický či konzervativní, ale třeba i jeho plán vybrat část investic, řekněme, již za tři roky a jinou část až za 15 let a že vedle korun chce například investovat i v cizích měnách.
„Jsme velmi silnou produktovou továrnou. Erste Group patří mezi nejsilnější středoevropské finanční skupiny a největší emitenty strukturovaných produktů,“ dodává Jaroslav Kropáček.
A tato továrna je navíc doplněna o jeden významný prvek, který je čtvrtým z našich důvodů, proč se obrátit na Erste Premier.
Petr Antoš
V oboru bankovnictví se pohybuje od roku 2008. V roli bankéře Erste Premier působí 6 let. Je nadšeným sportovcem. Jeho oblíbené sporty jsou silniční cyklistika a běh.
Otevřená architektura
Tím je otevřená architektura, což znamená, že bankéř při sestavování portfolia standardně sahá i po investičních produktech, které nejsou jen z dílny Erste Bank či investiční společnosti Erste Asset Management.
„Díky otevřené architektuře sahá bankéř Erste Premier i po investičních produktech, které nejsou jen z dílny Erste Bank.“
Konkrétně se vybírá z nabídky předních světových investičních společností, jako jsou Fidelity International, Franklin Templeton, BNP Paribas Asset Management, NN Investment Partners, Allianz Global Investors a další.
„Díky tomu máme nabídku z celého světa, která je mimo jiné zaměřena na zajímavé sektory, jako jsou informační technologie, vodní hospodářství, umělá inteligence či robotizace. Umíme tak doplnit investiční příležitosti, které ladí s oborem, v němž klient pracuje,“ říká Vladimíra Skřivanová, podle níž takto bohaté portfolio třetích stran konkurence v rámci investičního poradenství nenabízí.
„My totiž nechceme být pro naše klienty pouze bankou a prodejcem finančních produktů. Chceme jim být hlavně partnerem a průvodcem ve světě financí,“ doplňuje Petr Antoš.