Nejčastějšími klienty Petra Antoše, jednoho z bankéřů Erste Premier, jsou lidé z řad vrcholového managementu. Věkový průměr se pohybuje okolo 40 let, ale má i zákazníky podstatně mladší či výrazně starší.
„Jsou to lidé s nadprůměrným příjmem, kteří mají zájem, aby pro ně jejich finanční prostředky nějakým způsobem pracovaly,“ dodává Antoš. Další kategorií jsou lidé, kteří nashromáždili určitý majetek a snaží se jej zachovat.
Klientela prémiového bankovnictví, jaké nabízí Erste Premier, se v Česku rozrůstá a stává se sofistikovanější. „Zatímco starší generace investovala hlavně do nemovitostí, které brala jako ‚jistotu‘, ta dnešní už má větší rozhled a chápe výhody rozmanitého a promyšleně poskládaného portfolia,“ říká odborník z týmu Wealth Management České spořitelny Jaroslav Hotěk.
A tato stále náročnější klientela má z čeho vybírat. Tak proč by si měla zvolit právě Erste Premier?
V čem je Erste Premier výjimečná? Čtyři důvody:
- Zaprvé je to profesionalita bankéřů. „Jsou vybráni a vzděláni tak, že jsou špičkovými odborníky v oblasti investic, ale zároveň vynikají v soft skills – umí výborně komunikovat s klientem a naslouchat mu,“ vysvětluje specialista na investice z týmu Wealth Management České spořitelny Jaroslav Kropáček.
- Zadruhé patří Erste Group mezi nejsilnější středoevropské skupiny a největší emitenty strukturovaných produktů. „Díky tomu škála investičních příležitostí Erste Premier nekončí u akcií a podílových fondů,“ dodává Kropáček.
- Třetím důvodem je otevřená architektura. Bankéř není při sestavování klientova portfolia omezen na výběr z produktů od Erste Bank či Erste Asset Management, ale běžně sahá do nabídky několika předních světových investičních společností.
- Začtvrté umí bankéři Erste Premier sestavit portfolio, které si rozumí s cizí měnou. „Jsme mimořádně dobří v kombinování české koruny a zahraničních měn. Bez problémů vám poskládáme kvalitní portfolio v euru nebo dolaru,“ vysvětluje specialista na investice České spořitelny.
To jsou tedy čtyři důvody výjimečnosti. Ale jistotu, že chcete být klientem Erste Premier, byste měli získat hned během úvodní seznamovací návštěvy. Nevěříte?
Petr Doležal je spolumajitelem pražské firmy, která podniká ve stavebnictví. Když mu jednoho dne přišla pozvánka na schůzku v Erste Premier, příliš se mu nechtělo. Před lety už jednu nabídku přejít do prémiového bankovnictví dostal a byl z ní poněkud rozčarován. Na schůzce ho tehdy přivítala dvojice bankéřů a vůbec si nesedli.
Nakonec ale na schůzku s Erste Premier přece jen vyrazil a potkal se s Petrem Antošem. Sedli si velmi rychle. „Byl přátelský a vnímavý, a zároveň bylo okamžitě jasné, že je to odborník. U mě hned empaticky odhadl, že nestojím o nějaké hýčkání. Mám jednoduchý požadavek: Ukažte mi produkty, řekněte mi, jaké z toho můžu mít výnosy a jaká jsou rizika. To mi stačí,“ říká Petr Doležal rázně.
Petr Antoš
V oboru bankovnictví se pohybuje od roku 2008. V roli bankéře Erste Premier působí 6 let. Je nadšeným sportovcem. Jeho oblíbené sporty jsou silniční cyklistika a běh.
Mluví bez obalu, ale jako investor je prý velmi opatrný a konzervativní.
„Nejsem dravec, co by byl zvyklý riskovat. Takže jsme s panem Antošem začali zvolna,“ popisuje Doležal.
Petr Antoš mu průběžně posílá nové investiční nabídky, kdykoli se objeví něco zajímavého.
„Ne vždy na to reflektuju, ale pokaždé jsou to zajímavé investice a je vidět, že je vybírá se znalostí mých potřeb. Už si vlastně ani nedovedu představit jiný typ spolupráce. Zvlášť teď, v době pandemie, je pro mě Erste Premier něco jako bezpečný přístav,“ uzavírá Petr Doležal.
O čem se mluví na první schůzce?
„Já bych si s vámi nejdříve ujasnila, co od svých peněz očekáváte,“ říká Vladimíra Skřivanová, která je bankéřkou Erste Premier již osm let.
Vladimíra Skřivanová
V oboru bankovnictví se pohybuje od roku 1994. V roli bankéřky Erste Premier působí 8 let. Ve volném čase se ráda věnuje cyklistice, turistice a běhu.
Pochopitelně by přišla řeč i na to, zda máte s investováním nějaké zkušenosti a jak dobře se ve světě akcií a dluhopisů vyznáte.
„Je úplně v pořádku, když ke mně přijde klient, který investování nerozumí a nemá s ním zkušenosti. Od toho tu jsem,“ říká Antoš.
Na finančním trhu platí pravidlo, že výnos vždy odpovídá podstoupenému riziku. Akcie nabízejí přitažlivé výnosy, ale jsou náchylné k vyšší kolísavosti. Dluhopisy obvykle slibují nižší riziko, avšak i menší zhodnocení. V investičním portfoliu najdeme obě tyto složky. Vedle nich existuje třetí, alternativní složka, v níž jsou zastoupeny hlavně nemovitostní fondy nebo komodity jako zlato. Její přidaná hodnota spočívá v tom, že se většinou chová odlišně od vývoje na akciovém i dluhopisovém trhu.
Namícháním těchto tří složek v různém poměru vznikne portfolio dynamičtější, nebo spíše konzervativní. Podle toho, na co se cítíte.Míra rizika, které považujete za přijatelné, je citlivá otázka, a proto se jí bankéři Erste Premier při pohovoru věnují opravdu důkladně. Spojuje v sobě totiž nejpodstatnější otázky okolo vašeho investování: Co od investic očekáváte? Jaké jsou vaše cíle? Jaké máte příjmy? Chcete se zajistit na stáří? Plánujete třeba za pět let celou investici vybrat?
Při hledání odpovědí na tyto otázky se ukáže, že každý klient je originál s jedinečnou kompozicí ambicí, snů a potřeb, životních zkušeností a temperamentu. A ta se musí odrážet ve skladbě jeho osobního investičního portfolia sestaveného z mnoha pečlivě vybraných nástrojů, jež se vzájemně doplňují a vyvažují. A tady je výhodou síla velké produktové továrny Erste Group, kterou ještě umocňuje otevřená architektura, díky níž má investiční nabídka Erste Premier skutečně globální rozměr.
„Ale nejcennější investicí je dlouholetý osobní vztah a důvěra. Klient by měl znát svého bankéře a vědět, jak dělá svoji práci a co ho baví. Oba by měli znát své záliby a koníčky. Je to vzájemné sdílení. Mluvím z vlastní zkušenosti – některé své klienty znám už patnáct let,“ uzavírá Vladimíra Skřivanová.